一、刷單返利類

犯罪嫌疑人通過網(wǎng)頁、招聘平臺、QQ、微信、短信、抖音等渠道推廣兼職廣告，以開網(wǎng)店需快速刷新交易量、網(wǎng)上好評、信譽(yù)度為由，招募人員進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)兼職刷單。犯罪嫌疑人利用話術(shù)誘騙被害人，在其提供的鏈接或者APP上進(jìn)行購物付款操作，并承諾在交易后返還購物費(fèi)用，并額外提成。一般在刷單過程中，被害人刷第一單時，犯罪嫌疑人會小額返利讓被害人嘗到甜頭，當(dāng)被害人刷單交易額變大后，嫌疑人就會以各種理由拒不返款并將其拉黑。

刷單返利類除在購物網(wǎng)站付款刷單的形式之外，還有以謊稱抖音、快手等視頻直播軟件提升人氣為由，刷粉絲、點(diǎn)贊的；謊稱博彩網(wǎng)做活動，刷彩票流水的；謊稱股票大盤提升交易活躍度，刷股票交易的，與傳統(tǒng)刷單類似，犯罪嫌疑人均是以兼職刷單作為引導(dǎo)，并承諾返利、返傭金，一般被害人刷第一單時，犯罪嫌疑人同樣會小額返利讓被害人嘗到甜頭，當(dāng)被害人刷單交易額變大后，嫌疑人就會以各種理由拒不返款并將其拉黑。

（一）虛假購物犯罪嫌疑人通過網(wǎng)絡(luò)社交工具（微信朋友圈等）、網(wǎng)頁、搜索引擎、短信、電話等渠道發(fā)布商品廣告信息，通常以優(yōu)惠打折、海外代購、低價轉(zhuǎn)讓、0元購物等方式為誘餌，誘導(dǎo)被害人與其聯(lián)系，待被害人為購物付款后,就將被害人拉黑或者失聯(lián)，被害人也未收到約定的商品、貨物。或以加繳關(guān)稅、繳納定金、交易稅、手續(xù)費(fèi)等為由，誘騙被害人轉(zhuǎn)賬匯款，實施詐騙。

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（二）虛假服務(wù)犯罪嫌疑人通過短信、網(wǎng)頁、搜索引擎、網(wǎng)絡(luò)社交工具推廣發(fā)布信息，謊稱可以提供正常的生活型服務(wù)、技能型服務(wù)等（如：代為生活繳費(fèi)、音樂制作、網(wǎng)站制作、論文發(fā)布、代加工等），以及謊稱可以提供非法的各種虛假服務(wù)（如：犯罪嫌疑人通過互聯(lián)網(wǎng)站發(fā)布提供考題、調(diào)查追債、刪除網(wǎng)貼、提供定位、交通違章處理、封建迷信等），以繳納定金、保證金，誘騙被害人轉(zhuǎn)賬匯款，后將被害人拉黑，從而實施詐騙。

二、虛假貸款辦卡

1、犯罪嫌疑人一般通過網(wǎng)絡(luò)媒體、電話、短信、社交工具等方式發(fā)布辦理貸款的廣告信息，后冒充銀行、貸款公司工作人員聯(lián)系被害人，獲取被害人信息，以收取手續(xù)費(fèi)、交納年息、保證金、稅款、代辦費(fèi)等為由，或者以檢驗還貸能力、刷流水、調(diào)整利率、降息、提高信譽(yù)等方式，誘騙被害人轉(zhuǎn)賬匯款。還有的犯罪嫌疑人通過上述方式，以騙取被害人的銀行賬戶和密碼等信息直接轉(zhuǎn)賬、消費(fèi)的方式，實施詐騙。

2、虛假代辦信用卡

犯罪嫌疑人一般通過網(wǎng)絡(luò)媒體、電話、短信、社交工具等方式發(fā)布代辦信用卡的廣告信息，后冒充銀行、金融公司工作人員聯(lián)系被害人，謊稱可以代辦信用卡（激活花唄、京東白條等），以需要工本費(fèi)、保證金、手續(xù)費(fèi)、服務(wù)費(fèi)、刷流水等為由，誘騙被害人轉(zhuǎn)賬匯款，從而實施詐騙。

三、虛假提額套現(xiàn)

犯罪嫌疑人冒充銀行、貸款公司、網(wǎng)貸平臺（借唄、京東金條、360借條等）、互聯(lián)網(wǎng)金融平臺（花唄、白條等）工作人員，謊稱能幫助信用卡，信貸APP賬戶提額套現(xiàn)，以需要保證金、手續(xù)費(fèi)、服務(wù)費(fèi)、刷流水等為由，誘騙被害人轉(zhuǎn)賬匯款，從而實施詐騙。

四、冒充電商、物流客服類

1、冒充電商客服

犯罪嫌疑人冒充電商平臺客服（淘寶、天貓、京東、小紅書、拼多多、閑魚等），謊稱被害人購買的物品出現(xiàn)問題，以可給予被害人退款、理賠、退稅等為由，誘導(dǎo)被害人泄露銀行卡和手機(jī)驗證碼等信息，將被害人銀行卡內(nèi)錢款轉(zhuǎn)走；或者因商品質(zhì)量原因?qū)е陆灰桩惓?，將凍結(jié)被害人賬戶資金，讓被害人將資金轉(zhuǎn)入指定的安全賬戶實施詐騙；或以誤將被害人升級為會員、誤將被害人授權(quán)為代理、誤給被害人辦理了商品分期業(yè)務(wù)等，如不取消上述業(yè)務(wù)將扣費(fèi)為由，誘導(dǎo)被害人轉(zhuǎn)款，實施詐騙；或以被害人會員積分、芝麻信用積分不足不能退款為由，讓被害人提高會員積分進(jìn)行貸款，并指引被害人將貸款向指定賬戶匯款實施詐騙。

犯罪嫌疑人冒充電商平臺客服，稱被害人所開店鋪因違規(guī)操作、完善店鋪信息等原因?qū)е碌赇亴o法正常營業(yè)，店鋪相關(guān)賬戶被凍結(jié)，需要交納保證金、認(rèn)證金實施詐騙；或者犯罪嫌疑人先冒充消費(fèi)者，聯(lián)系被害人，謊稱被害人所開店鋪無法付款、無法下單。之后，犯罪嫌疑人又冒充電商平臺客服（常見為被害人掃描由冒充消費(fèi)者的犯罪嫌疑人提供的二維碼，與冒充電商平臺客服的犯罪嫌疑人在線聯(lián)系），謊稱被害人所開的店鋪信譽(yù)不夠、沒有認(rèn)證等，以需要交納保證金、認(rèn)證費(fèi)、服務(wù)費(fèi)等為由，誘導(dǎo)被害人轉(zhuǎn)賬匯款，從而實施詐騙。

2、冒充物流客服

犯罪嫌疑人通過非法渠道購買購物網(wǎng)站的買家信息及快遞信息后，后冒充快遞、貨運(yùn)、倉儲等物流公司工作人員稱被害人快遞丟失，可給予被害人退款、理賠、退稅等，誘騙被害人轉(zhuǎn)賬匯款，或者根據(jù)犯罪嫌疑人的誘導(dǎo)，將其銀行卡等信息輸入二維碼跳出的網(wǎng)頁，并輸入手機(jī)驗證碼后，其銀行卡內(nèi)錢款便被轉(zhuǎn)走。

3、其他

犯罪嫌疑人冒充電商平臺上的具體商家、店家、廠家、品牌商（某某旗艦店、某某品牌）

五、冒充公檢法及政府機(jī)關(guān)類

1、冒充公檢法 犯罪嫌疑人以被害人名下的銀行卡、電話、社保卡、醫(yī)保卡等具有消費(fèi)功能的工具被冒用，或被害人身份信息泄露，涉嫌洗錢、販毒等犯罪，之后冒充公檢法等司法機(jī)關(guān)執(zhí)法人員，要求被害人將資金轉(zhuǎn)入國家賬戶配合調(diào)查（部分案件中，犯罪嫌疑人還會向被害人展示假公檢法網(wǎng)站上發(fā)布的假通緝令等法律手續(xù)，來騙取被害人信任）。

2、冒充其他單位組織 犯罪嫌疑人冒充稅務(wù)、教育、民政、社會和勞動保障、殘聯(lián)、金融機(jī)構(gòu)（銀監(jiān)會等）等政府部門工作人員，以領(lǐng)取補(bǔ)助、退稅、助學(xué)金，誘騙被害人匯款實施詐騙?；蚍Q社保、醫(yī)保、證券、金融等賬戶出現(xiàn)異常（通常為凍結(jié)、失效等），誘騙被害人向安全賬戶匯款實施詐騙。

六、殺豬盤類

1、虛假投資理財犯罪嫌疑人首先通過網(wǎng)絡(luò)社交工具（QQ、微信、陌陌、抖音、soul等）、短信、網(wǎng)頁上發(fā)布推廣股票、外匯、期貨、虛擬貨幣等投資理財?shù)男畔?。被害人主動?lián)系犯罪嫌疑人或者犯罪嫌疑人主動加被害人為好友后（與被害人交友、確定男女朋友關(guān)系、婚戀等方式）將投資理財網(wǎng)站或APP發(fā)送給受害人，謊稱能輕松賺錢、有內(nèi)幕消息、有網(wǎng)站漏洞、或者謊稱自己為職業(yè)投資顧問、證券經(jīng)理等，誘導(dǎo)被害人在犯罪嫌疑人提供的虛假網(wǎng)站、APP投資。被害人在投入大量資金后，發(fā)現(xiàn)無法提現(xiàn)或全部虧損。再與對方交涉時，發(fā)現(xiàn)對方將自己拉黑或者失聯(lián)。

2、虛假博彩犯罪嫌疑人前期通過網(wǎng)絡(luò)社交工具（QQ、微信、陌陌、抖音、soul等）向被害人（與被害人交友、確定男女朋友關(guān)系、婚戀等方式）發(fā)送博彩網(wǎng)站、APP，謊稱博彩網(wǎng)站系統(tǒng)存在漏洞、認(rèn)識黑客、有內(nèi)幕消息、有專業(yè)導(dǎo)師團(tuán)隊等，在這個網(wǎng)站、APP投注，只贏不輸，后誘導(dǎo)被害人在博彩的網(wǎng)站、APP進(jìn)行投注，一般通過先讓被害人少量獲利的方式，在進(jìn)一步取得信任后，繼續(xù)誘導(dǎo)被害人加大投注金額。最后，被害人發(fā)現(xiàn)網(wǎng)站、APP賬戶里的資金無法提現(xiàn)，或在投注過程中，全部輸?shù)簟Ｔ倥c對方交涉時，發(fā)現(xiàn)對方將自己拉黑或者失聯(lián)。

七、冒充領(lǐng)導(dǎo)、熟人類

1、冒充領(lǐng)導(dǎo)犯罪嫌疑人通過電話、短信、網(wǎng)絡(luò)社交工具（QQ、微信、微博等）等方式，冒充被害人的領(lǐng)導(dǎo)、公司老板、上級管理者等身份（冒充領(lǐng)導(dǎo)身邊的秘書、司機(jī)等，同樣是以領(lǐng)導(dǎo)的名義），以與其他公司合作伙伴簽合同、送禮、遇事急需用錢等事情為由，誘騙被害人轉(zhuǎn)賬匯款，從而實施詐騙。

2、冒充熟人犯罪嫌疑人通過電話、短信、網(wǎng)絡(luò)社交工具（QQ、微信、微博等）等方式，冒充被害人親戚、子女、好友、同事等，以人在國外代買機(jī)票、交學(xué)費(fèi)、給教授送禮、違法被公安機(jī)關(guān)處理需要保釋金、遇交通事故需救治或賠償、處理關(guān)系不方便直接出面、病重需手術(shù)等急危情況事由，誘騙被害人轉(zhuǎn)賬實施詐騙。犯罪嫌疑人通過電話、短信、電子郵件、網(wǎng)絡(luò)社交工具（QQ、微信、微博等）等方式，冒充被害人或其所在公司的生意合作伙伴，以企業(yè)收款賬戶更換、墊付貨款、代買其他商品為由，對被害人實施詐騙。犯罪嫌疑人冒充學(xué)校校長、教務(wù)主任、培訓(xùn)班老師等，以報名培訓(xùn)班需交納學(xué)費(fèi)為由，誘騙被害人進(jìn)行轉(zhuǎn)賬匯款，實施詐騙。

3、冒充公眾人物 犯罪嫌疑人通過冒充具有公眾影響力的明星、網(wǎng)紅、知名企業(yè)老板等身份，以能與他們互動、交友、見面、吃飯、獲取簽名照等為由，誘騙被害人轉(zhuǎn)賬匯款，從而實施詐騙。

八、網(wǎng)絡(luò)游戲產(chǎn)品虛假交易類

1、游戲幣、游戲點(diǎn)卡虛假充值犯罪嫌疑人在社交平臺推廣充值游戲幣、游戲點(diǎn)卡優(yōu)惠或優(yōu)惠購買的廣告，誘導(dǎo)被害人先付款，制作虛假的各種游戲界面和充值界面截圖，發(fā)送截圖給被害人獲取信任，對其實施詐騙。

2、游戲賬號、裝備虛假交易犯罪嫌疑人發(fā)布買賣游戲裝備、游戲賬號的廣告信息，誘導(dǎo)被害人在架設(shè)的虛假游戲交易平臺進(jìn)行交易。部分案件中，犯罪嫌疑人讓被害人提供游戲賬號和密碼、登錄服務(wù)器區(qū)域、登錄的手機(jī)系統(tǒng)，最后通過登錄被害人游戲賬號，冒充該被害人詐騙其游戲內(nèi)其他好友。犯罪嫌疑人以出售游戲外掛、游戲代練、解除游戲賬號凍結(jié)、解除游戲防沉迷限制等為事由，誘騙被害人匯款實施詐騙。

九、網(wǎng)絡(luò)婚戀、交友類（非殺豬盤）

1、冒充外國軍人犯罪嫌疑人冒充外國士兵或者國外其他工作人員以收包裹郵寄費(fèi)、關(guān)稅費(fèi)等理由誘導(dǎo)被害人轉(zhuǎn)賬實施詐騙；

2、網(wǎng)絡(luò)婚戀犯罪嫌疑人通過網(wǎng)絡(luò)社交工具，與被害人發(fā)展戀愛關(guān)系、婚姻關(guān)系等方式，以虛構(gòu)各種生活困難、購買禮物等理由誘導(dǎo)被害人轉(zhuǎn)錢實施詐騙；

3、網(wǎng)絡(luò)交友犯罪嫌疑人利用網(wǎng)絡(luò)社交工具，與被害人交流，通常以有項目可以投資賺錢（工程項目、影視娛樂等），或者與被害人交談共同的興趣愛好，培養(yǎng)感情，獲取信任，后以生活困難、病重求醫(yī)等為由，誘騙被害人轉(zhuǎn)賬實施詐騙

十、虛假征信類

1、消除校園貸記錄犯罪嫌疑人冒充網(wǎng)貸、互聯(lián)網(wǎng)金融平臺（螞蟻金服、360借條、京東金融等）工作人員，稱被害人之前開通過校園貸、助學(xué)貸等，按照現(xiàn)在政策屬違法違規(guī)，需要消除校園貸記錄，或者校園貸賬號異常需要注銷，如不注銷會影響個人征信為由，后誘騙被害人轉(zhuǎn)賬匯款或讓被害人在正規(guī)網(wǎng)貸、互聯(lián)網(wǎng)金融APP 上貸款后，轉(zhuǎn)至其提供的賬戶上，從而實施詐騙。

2、消除不良記錄犯罪嫌疑人冒充銀行、網(wǎng)貸、互聯(lián)網(wǎng)金融平臺（螞蟻金服、360借條、京東金融等）工作人員，稱被害人的信用卡、花唄、借唄等信用支付類工具，有不良記錄，需要消除，不消除會影響個人征信；或者稱被害人之前有網(wǎng)貸、分期記錄，會對個人征信產(chǎn)生不良影響，以可以幫助注銷賬號、消除分期記錄等，誘騙被害人轉(zhuǎn)賬匯款，從而實施詐騙。

十一、冒充軍警購物類 犯罪嫌疑人冒充軍人、消防隊員或?qū)W校領(lǐng)導(dǎo)聯(lián)系被害人，提出訂飯、買煙酒、購買帳篷、床鋪、演練設(shè)施等物資的需求，并告知被害人此類物品供貨商的電話，后由另一名同伙扮演供貨商，以讓被害人先打貨款的方式，騙取被害人錢財。

十二、值（紅包）返利詐騙：犯罪嫌疑人利用QQ、微信、微博等社交工具發(fā)布信息，稱有發(fā)紅包返利活動（例如：發(fā)紅包充99元返200元）拉人入QQ、微信群，誘導(dǎo)被害人轉(zhuǎn)錢，實施詐騙；或拉人入QQ、微信群，以明星、網(wǎng)紅粉絲福利、返利群等為名，讓被害人認(rèn)為是追星活動，誘導(dǎo)被害人在群內(nèi)發(fā)紅包或者點(diǎn)擊群內(nèi)鏈接付款充值等，最后將被害人踢出群，從而實施詐騙。